وحید fozi

2020-11-10

ارز دیجیتال

پانزی پلن و پروژه اسکم در ارزهای دیجیتال چیست؟

پانزی پلن و پروژه اسکم، راه های مختلف برای کلاهبرداری و سوء استفاده از سرمایه های مردم به روش های گوناگون است.

زمانی که در زمینه ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری می کنید باید مراقب پانزی پلن و پروژه اسکم در ارزهای دیجیتال باشید.

در صورت عدم شناخت این نوع کلاهبرداری ها ممکن است در دام آن ها گرفتار شده و سرمایه خود را از دست بدهید.

در ادامه به معرفی انواع پانزی پلن و پروژه اسکم در ارزهای دیجیتال می پردازیم.

پانزی پلن (Ponzi Plan) چیست؟

برای شناخت پانزی پلن و پروژه اسکم در ارزهای دیجیتال، ابتدا از چارلز پونزی (مخترع روش پانزی) که یک کارگزار سرمایه گذاری در بوستون بود شروع می کنیم.

او در ماه های ابتدایی سال 1920 به عنوان تهیه کننده کوپن های پستی که قول نرخ بازده خارق العاده را برای سرمایه گذاران خود می داد، مدتی مشهور بود.

پونزی اوراق قرضه ای را منتشر کرد که 50 درصد سود را در 45 روز ارائه می داد.

همچنین این اوراق اگر 90 روز نگه داشته می شدند سود آن 100٪ بود.

سود واقعی کوپن های پستی هرگز بیشتر از کسری از یک سنت نبود.

اما از نظر پونزی اهمیتی نداشت زیرا این منبع واقعی سود او نبود.

پونزی فردای کریسمس 1919 شرکت خود را تحت عنوان “شرکت بورس اوراق بهادار” در خیابان 27 در بوستون افتتاح کرد.

او در آن زمان بی پول بود و برای تهیه دفتر جدید خود مجبور شد 200 دلار از یک فروشنده مبلمان قرض کند.

در طی چند روز او در حال جمع آوری پول از اولین دوره از نفرات سرمایه گذاران خود بود.

وی سپس با جمع آوری پول از جمع بیشتری از سرمایه گذاران، دایره سرمایه گذاران را گسترش داد.

وقتی اوراق قرضه اولین سرمایه گذاران به وجود آمد، وی آنها را با سود معجزه آسای جمع شده از دور دوم سرمایه گذاران، پرداخت کرد.

خبر این سودهای خارق العاده در تمام سواحل شرقی دهان به دهان می چرخید.

هزاران سرمایه گذار برای یافتن فرصتی به دفتر پونزی هجوم می آورند تا پول خود را به او بدهند.

او با استفاده از پول این موج جدید از سرمایه گذاران، دور بعدی اوراق قرضه را با سررسید کامل و با سود کامل که باز هم هجوم بیشتری را برانگیخت، پرداخت کرد.

چارلز پانزی
چارلز پانزی

مشخصات یک پانزی پلن در ارزهای دیجیتال چیست؟

مشكل در طرح سرمایه گذاری پانزی پلن و پروژه اسکم در ارزهای دیجیتال این است كه ادامه این بازی بسیار طولانی است.

برای ادامه دادن پانزی پلن و پروژه اسکم در ارزهای دیجیتال، سود وعده داده شده به سرمایه گذاران اولیه به یک مجموعه بزرگتر از سرمایه گذاران در دوره بعدی نیاز دارد.

ایده پشت پانزی پلن و پروژه اسکم در ارزهای دیجیتال و این نوع کلاهبرداری این است که فرد متهم پول خود را از دور دوم یا سوم سرمایه گذاران خود جمع می کند.

طرح پانزی پلن و پروژه اسکم در ارزهای دیجیتال در سال 1920 به پایان نرسید.

همزمان با تغییر فناوری، طرح پونزی نیز تغییر کرد.

در سال 2008 فردی به نام برنارد میداف به دلیل اجرای یک طرح پانزی پلن و پروژه اسکم در ارزهای دیجیتال، دستگیر و محکوم شد.

وی در آن طرح گزارش های تجاری را جعل می کرد و مشتری های سرمایه گذاری هایی را نشان می داد که وجود نداشتند و سود می بردند.

صرف نظر از فناوری استفاده شده در طرح پانزی پلن و پروژه اسکم در ارزهای دیجیتال، اکثر آنها دارای ویژگی های مشابهی به شرح ذیل هستند:

  • قول تضمینی برای بازده بالا با ریسک کم،
  • جریان مداوم بازده صرف نظر از شرایط بازار،
  • سرمایه گذاری هایی که در وبسایت های رسمی و منابع معتبر لیست نشده اند،
  • استراتژی های سرمایه گذاری که مخفیانه است یا توصیف آنها بسیار پیچیده است،
  • مشتریان مجاز به مشاهده اسناد رسمی برای سرمایه گذاری خود نیستند،
  • مشتریان در برداشتن پول خود با مشکل روبرو هستند.
مشخصات یک پانزی پلن

پانزی پلن و پروژه اسکم در ارزهای دیجیتال درکارگزاری جعلی

در این مدل پانزی پلن و پروژه اسکم در ارزهای دیجیتال، معمولاً از طریق تلفن یا چت (مانند واتساپ یا مسنجر فیس بوک یا تلگرام) با شما تماس می گیرند.

آن ها یک پیشنهاد سرمایه گذاری پرسود به شما می دهند.

شما را به نحوی وارد وبسایتی با شکل و شمایل زیبا و حرفه ای می نمایند.

در این وبسایت شما با انواع نمودارها و گزارشات با سودهای بالا مواجه می شوید.

در صورت دریافت تماس یا پیام چت، این فرد معمولاً خود را به عنوان کارمند یک موسسه مالی یا سرمایه گذاری معرفی میکنند.

این نوع پانزی پلن و پروژه اسکم در ارزهای دیجیتال معمولاً شامل مراحل زیر است:

شما بر روی یک آگهی در اینترنت کلیک کرده اید که می گوید سرمایه گذاری در بیت کوین (یا سایر ارزهای دیجیتال) سود بالایی دارد.

یا شخصی از طریق تلفن یا پیام متنی به شما پیشنهاد می کند که سود شما در معامله بیت کوین است.

شما به یک وب سایت زیبا و موجه و حرفه ای هدایت می شوید که باید در آن یک حساب کاربری ایجاد کنید و مشخصات خود را پر کنید.

این وب سایت ها معمولاً بسیار حرفه ای به نظر می رسند.

تمایل شخصی شما برای سرمایه گذاری افزایش می یابد.

واقعیت این است که تمام این ها صحنه سازی ها، پانزی پلن و پروژه اسکم در ارزهای دیجیتال است.

از شما خواسته می شود که بیت کوین را با مبلغ نسبتاً کمی از صرافی مانند x خریداری کنید.

سپس باید این مورد را به کیف پول دیجیتال که در همان سایت ایجاد کرده اید ارسال کنید.

در اغلب موارد با وعده های فریبنده می بینید که تمایل شما به سرعت در حال افزایش است (این ها همه فریبنده و جعلی است).

این لحظه ای است که متقاعد می شوید بیت کوین بیشتری سرمایه گذاری کنید تا بتوانید بازدهی بالاتری نیز داشته باشید.

در واقع به نظر می رسد که شما بازدهی دارید، اما در واقع این همه پانزی پلن و پروژه اسکم در ارزهای دیجیتال است.

بیت کوین شما در کیف پول خود شما نیست، بلکه در کیف پول کلاهبردار است.

اگر بخواهید بیت کوین خود را پس بگیرید، این امکان وجود ندارد.

زیرا برای مثال به شما می گویند، “مشکلات فنی” وجود دارد.

بعد از اینکه متوجه شدید ممکن است مورد کلاه برداری پانزی پلن و پروژه اسکم در ارزهای دیجیتال واقع شده باشید؛

اغلب در گروه هایی که به سفارش کلاهبردار قبلا عضو شده اید با افرادی روبرو می شوید که به شما می گویند آنها می توانند به شما کمک کنند.

آن ها ادعا دارند که شما می توانید با پرداخت هزینه ای به صورت بیت کوین سرمایه خود را پس بگیرید.

این کار را به هیچ عنوان انجام ندهید.

این افراد اغلب کلاهبرداری در ارزهای دیجیتال را به این روش انجا داده و پول دیگری از شما کلاهبرداری می کنند.

شما در واقع در دام پروژه های اسکم در ارزهای دیجیتال افتاده اید.

کلاهبرداری در ارزهای دیجیتال با شیوه پشتیبانی فنی (کلاهبرداری مایکروسافت)

در این مدل پانزی پلن و پروژه اسکم در ارزهای دیجیتال معمولا دو روش وجود دارد.

با تماس تلفنی یکی از کارمندان اصطلاحاً پشتیبانی فناوری (یعنی مایکروسافت) به شما اطلاع می دهند که مشکلی در رایانه شما وجود دارد.

معمولاً آنها به شما می گویند هک شده اید.

یا مجوز برنامه های شما منقضی شده است.

در ادامه کارمند پشتیبانی فناوری به شما می گوید می تواند با پرداخت هزینه با بیت کوین، مشکلات را برای شما حل کند.

در صورت قبول و پذیرش در دام پانزی پلن و پروژه اسکم در ارزهای دیجیتال افتاده اید.

همچنین توسط یک پنجره پاپ آپ در تلفن یا رایانه خود با پیغام زیر مواجه می شوید:

رایانه شما به ویروس آلوده شده یا فایل های شما مسدود شده اند.

برای حل این مشکل باید با این شماره تلفن تماس بگیرید.

وقتی با این شماره تماس می گیربد، شخصی به شما می گوید که با پرداخت هزینه به صورت بیت کوین می توان مشکلات شما را حل کند.

در صورت قبول و پذیرش در دام پانزی پلن و پروژه اسکم در ارزهای دیجیتال افتاده اید.

پانزی پلن مایکروسافت

کلاهبرداری در ارزهای دیجیتال با شیوه تلگرامی

این مدل پانزی پلن و پروژه اسکم در ارزهای دیجیتال اخیرا به شکل کانال و ربات در سطح پیام رسان تلگرام پخش شده است.

شدت فراوانی در این مدل پانزی پلن و پروژه اسکم در ارزهای دیجیتال بسیار بالاست.

مدیران تلگرام تعداد زیادی ازین کانال هارا به نام اسکم (کلاهبردار) معرفی کرده و مسدود کرده اند.

متاسفانه رشد قارچ گونه این کانال و ربات ها باعث شده که بسیاری از افراد فریب این مدل پانزی پلن و پروژه اسکم در ارزهای دیجیتال را بخورند.

روش کار این کانال ها به این صورت است؛

ابتدا یک ربات به شما معرفی می کنند،

سپس با وعده اینکه این ربات ها می توانند استخراج بیت کوین انجام دهند از افراد پول گرفته و در ازای آن، ربات را واگذار می کنند.

بعد از مدتی که ربات اعلام میکند که زمان برداشت بیت کوین استخراج فرا رسیده است.

افراد که قصد برداشت بیت کوین را داشته با خطا یا این پیام مواجه می شوند؛

برای برداشت، حداقل مقدارx بیت کوین واریز نمایند.

معمولا 99 درصد این ربات ها اسکم و پانزی پلن و پروژه اسکم در ارزهای دیجیتال هستند.

پانزی پلن در بیت کوین

در نهایت باید گفت فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال علاوه بر دانش تحلیل تکنیکال، تحلیل فاندامنتال و بسیاری از مهارت های دیگر نیازمند این است که گروه های پانزی و کلاهبردار را نیز بشناسیم تا سرمایه هایی را که با زحمت به دست آمده اند به دست کلاهبرداران نسپاریم.

اگر شما نیز تا کنون در دام طرح های پانزی پلن، شرکت های هرمی و زیرمجموعه گیری گرفتار شده اید در قسمت نظرات با ما در میان بگذارید.

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *